Қаржы мониторингі субъектілері (ҚМС) — КЖ/ТҚҚ талаптарын орындауға міндетті ұйымдар мен тұлғалар. Тізбе № 191-IV Заңмен белгіленген.
Кім ҚМС қатарына жатады (негізгі санаттар)
- банктер және банктік операциялардың жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар;
- сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары, сақтандыру брокерлері;
- бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушылары, орталық депозитарий;
- төлем қызметтерін көрсететін, валюта айырбастайтын ұйымдар;
- нотариустар, адвокаттар және заң консультанттары (белгілі бір мәмілелер бойынша);
- бухгалтерлік ұйымдар және тәуелсіз бухгалтерлер;
- риелторлар (жылжымайтын мүлікпен операциялар);
- асыл металдар мен тастармен, сәнді бұйымдармен сауда жасайтын тұлғалар;
- ойын бизнесі операторлары және т.б.
ҚМС міндеттері
- клиенттерді тиісінше тексеруді (CDD) жүргізу;
- шектік және күдікті операцияларды анықтау және ҚМА-ға хабарлау;
- ішкі бақылауды жүргізу және жауапты тұлғаны тағайындау;
- жұмыскерлерді оқыту және құжаттарды белгіленген мерзімде сақтау;
- санкциялық тізбелер бойынша шаралар қолдану.
Егер сіздің ұйымыңыз ҚМС тізбесінде болса — КЖ/ТҚҚ талаптары міндетті, ал оларды бұзу жазаланады. Жұмыскерлерді оқыту — субъектінің тікелей міндеті.