Бенефициарлық меншік иесі
Бенефициарлық меншік иесі — түпкілікті түрде клиентке иелік ететін немесе оны бақылайтын не мүддесіне орай операция жасалатын жеке тұлға (әдетте белгіленген шектен жоғары иелік үлесі болғанда немесе өзге бақылау арқылы).
Не үшін анықтау керек: қылмыскерлер компаниялар тізбегі мен номиналды иелердің артына тығылады. Нақты адамға дейін «жету» қажет.
Жария лауазымды тұлғалар (PEP)
Жария лауазымды тұлға (ағыл. PEP — Politically Exposed Person) — маңызды жария лауазымды атқаратын немесе атқарған тұлға (шетелдік, халықаралық ұйымдағы, кейбір жағдайларда — ұлттық), сондай-ақ оның жақын туыстары мен байланысты тұлғалары.
PEP-пен жасалатын операциялар сыбайлас жемқорлық кірістерінің жоғары тәуекелін тудырады, сондықтан оларға күшейтілген тексеру қолданылады:
- қатынастарды орнатуға/жалғастыруға басшылықтың келісімін алу;
- қаражат көзін және байлықтың шығу тегін анықтау;
- күшейтілген тұрақты мониторинг.
Бенефициарды және PEP мәртебесін анықтау — түйінді қадамдар. Нақты иесі белгісіз «қуыс» клиент немесе ақша көзін түсіндірмейтін PEP — күшейтілген тексеруге сигнал.