ҚМА-ға хабарламалар
Қаржы мониторингі субъектісі ҚМА-ға мынадай мәліметтерді жібереді:
- шектік операциялар туралы (сома/түрі бойынша);
- күдікті операциялар туралы (белгілері бойынша, сомаға қарамастан);
- заңда көзделген өзге де мәліметтер.
Хабарламалар белгіленген нысанда, тәртіппен және белгіленген мерзімде белгілі бір арналар арқылы жіберіледі. Толықтығы мен уақтылығына субъект (жауапты тұлға) жауап береді.
Ақпаратты жария етуге тыйым (tipping-off)
🔴 Клиентке немесе үшінші тұлғаларға оның операциясы бойынша ҚМА-ға хабарлама жіберілгені (немесе жіберілетіні) туралы хабарлауға, сондай-ақ осыған байланысты ақпаратты ашуға үзілді-кесілді тыйым салынады.
Бұл — tipping-off ережесі: клиентті ескерту қаржы барлауының жұмысын бұзады және өзі жауапкершілікке әкелетін бұзушылық болып табылады.
Құпиялылық
КЖ-ТҚҚ ақпараты — құпия. Жұмыскер оны жеке мақсатта пайдалануға немесе бөгде адамдарға беруге құқылы емес. Заң шеңберінде адал ниетпен ҚМА-ға жасалған хабарлама банктік/өзге де құпияны бұзу деп саналмайды және жұмыскер мен субъектіні қорғайды.
Жұмыскердің екі темірдей ережесі: күдіктісі туралы ішкі рәсім бойынша хабарлау — және хабарлау фактісінің өзі туралы клиент алдында үндемеу. Жария етуге тыйымды бұзу — ауыр бұзушылық.