Ішкі бақылау қағидалары және жұмыскерлерді оқыту
Ішкі бақылау қағидалары (ІБҚ)
Қаржы мониторингінің әрбір субъектісі КЖ-ТҚҚ мақсатында ішкі бақылау қағидаларын әзірлейді және сақтайды. Олар мыналарды айқындайды:
- CDD және клиенттердің тәуекелін бағалау тәртібі;
- шекті және күдікті операцияларды анықтау, тіркеу және ҚМА-ға хабарлау тәртібі;
- құжаттарды сақтау және құпиялылық тәртібі;
- жұмыскерлерді дайындау және оқыту бағдарламасы;
- КЖ-ТҚҚ жөніндегі жауапты лауазымды тұлғаның функциялары.
Жауапты тұлға
КЖ-ТҚҚ ұйымдастыруға жауапты жұмыскер (немесе бөлімше) тағайындалады: ІБҚ сақталуын бақылау, ҚМА-мен өзара іс-қимыл, қызметкерлерге кеңес беру, күдікті операциялар туралы ішкі хабарламаларды қарау.
Жұмыскерлерді оқыту
КЖ-ТҚҚ саласындағы оқыту — субъектінің міндеті. Жұмыскерлер жұмысқа қабылданған кезде және мезгіл-мезгіл дайындықтан өтеді. ҚМА талаптары бойынша мерзімділік — үш жылда кемінде бір рет (сондай-ақ заңнамада елеулі өзгерістер болған кезде).
Құжаттарды сақтау
Клиенттер мен операциялар туралы құжаттар мен мәліметтер белгіленген мерзім бойы (әдетте, қатынастар/операция аяқталғаннан кейін кемінде бес жыл) сақталады және уәкілетті органның сұрауы бойынша ұсынылады.
Ішкі бақылау заңды нақты жұмыс рәсімдеріне айналдырады. Өз ІБҚ-ны білу және оқытудан өту — ҚМС жұмыскерінің тікелей міндеті.