КЖ-ТҚҚ саласындағы бұзушылықтар үшін жауапкершілік
КЖ-ТҚҚ талаптарын бұзу субъект, оның лауазымды тұлғалары мен жұмыскерлері үшін жауапкершілікке әкеп соғады.
Жауапкершілік түрлері
- Әкімшілік — КЖ-ТҚҚ туралы заңнама талаптарын бұзғаны үшін (CDD-ны орындамау, ҚМА-ға хабарламау немесе уақтылы хабарламау, ішкі бақылауды бұзу, хабарлау фактісін жария ету және т.б.) ҚР ӘҚБтК санкциялары көзделген (оның ішінде ӘҚБтК 214-бабы — КЖ-ТҚҚ туралы заңнаманы бұзу). Нақты бапты және айыппұл мөлшерін қолданыстағы редакциямен салыстыру қажет.
- Тәртіптік — ішкі бақылау қағидаларын сақтамағаны үшін жұмыс беруші тарапынан.
- Қылмыстық — кірістерді жылыстату мен терроризмді қаржыландыру қылмыстарының өзі үшін (ҚР Қылмыстық кодексінің (ҚК) тиісті баптары бойынша), сондай-ақ оларға қатысу үшін.
Субъект үшін салдары
Айыппұлдар, лицензияны тоқтата тұру/лицензиядан айыру, беделге нұқсан келу, корреспонденттік қатынастарға және халықаралық есеп айырысуларға қолжетімділікті шектеу.
Адал жұмыскерді қорғау
Заң шеңберінде жасалған әрекеттер (ҚМА-ға хабарлау, санкциялық тізбе бойынша тоқтата тұру (мұздату), күдікті операциядан бас тарту), тіпті күдік расталмаса да, жұмыскер мен субъект үшін жауапкершілікке әкеп соқпайды. Заң КЖ-ТҚҚ міндеттерін адал орындауды қорғайды.
Жұмыскердің ең жиі кездесетін бұзушылықтары — күдікті операцияны өткізіп жіберу, уақтылы хабарламау немесе клиентті алдын ала ескерту (tipping-off). Олардың бәрі жазаланады. Керісінше, рәсімдерді адал орындау қорғайды.