Субъекты финансового мониторинга (СФМ) — организации и лица, обязанные выполнять требования ПОД/ФТ. Перечень установлен законом № 191-IV.
Кто относится к СФМ (основные категории)
- банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
- страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий;
- организации, оказывающие платёжные услуги, обмен валюты;
- нотариусы, адвокаты и юридические консультанты (по определённым сделкам);
- бухгалтерские организации и независимые бухгалтеры;
- риелторы (операции с недвижимостью);
- лица, торгующие драгоценными металлами и камнями, предметами роскоши;
- операторы игорного бизнеса и др.
Обязанности СФМ
- проводить надлежащую проверку клиентов (CDD);
- выявлять пороговые и подозрительные операции и сообщать в АФМ;
- вести внутренний контроль и назначить ответственное лицо;
- обучать работников и хранить документы установленный срок;
- применять меры по санкционным перечням.
Если ваша организация в перечне СФМ — требования ПОД/ФТ обязательны, а их нарушение наказуемо. Обучение работников — прямая обязанность субъекта.