Бенефициарный собственник
Бенефициарный собственник — физическое лицо, которое в конечном счёте владеет или контролирует клиента либо в чьих интересах совершается операция (как правило, при доле участия выше установленного порога или через иной контроль).
Зачем устанавливать: преступники прячутся за цепочками компаний и номинальных владельцев. Нужно «дойти» до реального человека.
Публичные должностные лица (ПДЛ / PEP)
Публичное должностное лицо (ПДЛ, англ. PEP — Politically Exposed Person) — лицо, которое занимает или занимало значимую публичную должность (иностранную, международной организации, в ряде случаев — национальную), а также его близкие родственники и связанные лица.
Операции с ПДЛ несут повышенный риск коррупционных доходов, поэтому к ним применяется усиленная проверка:
- получение согласия руководства на установление/продолжение отношений;
- установление источника средств и происхождения богатства;
- усиленный постоянный мониторинг.
Установление бенефициара и статуса ПДЛ — ключевые шаги. Клиент-«пустышка» с неизвестным реальным владельцем или ПДЛ без объяснения источника денег — это сигнал к усиленной проверке.