Пороговые операции
Пороговая операция — операция с деньгами/имуществом, равная или превышающая установленный законом порог и относящаяся к определённым видам (например, операции с наличными, некоторые сделки с недвижимостью и др.). Такие операции подлежат направлению сведений в АФМ по факту суммы, независимо от подозрений.
Конкретные пороговые суммы и виды операций установлены законом № 191-IV и подзаконными актами и периодически пересматриваются — их нужно сверять с действующей редакцией.
Чем порог отличается от подозрения
- пороговая операция сообщается из-за суммы и вида — даже если она абсолютно «чистая»;
- подозрительная операция сообщается из-за признаков отмывания/ФТ — независимо от суммы (см. следующий урок).
Обязанность фиксации
Субъект фиксирует и хранит сведения о подлежащих мониторингу операциях и обеспечивает их своевременную передачу в АФМ в установленном порядке и сроки.
Порог — это «автоматический» триггер по сумме. Работник должен знать пороги по своим операциям и не «дробить» суммы клиента ради обхода порога — дробление само по себе подозрительно.