Сообщения в АФМ
Субъект финансового мониторинга направляет в АФМ сведения:
- о пороговых операциях (по сумме/виду);
- о подозрительных операциях (по признакам, независимо от суммы);
- иные сведения, предусмотренные законом.
Сообщения направляются в установленном формате, порядке и в установленные сроки через определённые каналы. За полноту и своевременность отвечает субъект (ответственное лицо).
Запрет на разглашение (tipping-off)
🔴 Категорически запрещено сообщать клиенту или третьим лицам о том, что в отношении его операции направлено (или будет направлено) сообщение в АФМ, а также раскрывать связанную с этим информацию.
Это правило tipping-off: предупреждение клиента сорвёт работу финансовой разведки и само является нарушением, влекущим ответственность.
Конфиденциальность
Информация ПОД/ФТ — конфиденциальна. Работник не вправе использовать её в личных целях или передавать посторонним. Добросовестное сообщение в АФМ, сделанное в рамках закона, не считается нарушением банковской/иной тайны и защищает работника и субъект.
Два железных правила работника: сообщать о подозрительном по внутренней процедуре — и молчать перед клиентом о самом факте сообщения. Нарушение запрета на разглашение — серьёзное нарушение.