Правила внутреннего контроля (ПВК)
Каждый субъект финансового мониторинга разрабатывает и соблюдает правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Они определяют:
- порядок CDD и оценки риска клиентов;
- порядок выявления, фиксации пороговых и подозрительных операций и сообщения в АФМ;
- порядок хранения документов и конфиденциальности;
- программу подготовки и обучения работников;
- функции ответственного должностного лица по ПОД/ФТ.
Ответственное лицо
Назначается работник (или подразделение), отвечающий за организацию ПОД/ФТ: контроль соблюдения ПВК, взаимодействие с АФМ, консультирование сотрудников, рассмотрение внутренних сообщений о подозрительных операциях.
Обучение работников
Обучение в сфере ПОД/ФТ — обязанность субъекта. Работники проходят подготовку при приёме и периодически. По требованиям АФМ периодичность — не реже одного раза в три года (а также при существенных изменениях законодательства).
Хранение документов
Документы и сведения о клиентах и операциях хранятся установленный срок (как правило, не менее пяти лет после завершения отношений/операции) и предоставляются по запросу уполномоченного органа.
Внутренний контроль превращает закон в конкретные рабочие процедуры. Знание своих ПВК и прохождение обучения — прямая обязанность работника СФМ.