Санкционные перечни
В сфере ПОД/ФТ действуют перечни лиц и организаций, связанных с терроризмом, экстремизмом и распространением оружия массового уничтожения (национальный перечень, перечни в рамках резолюций Совета Безопасности ООН).
Субъект обязан проверять клиентов и операции на совпадение с этими перечнями (скрининг) до и в ходе обслуживания.
Замораживание (блокирование)
При выявлении совпадения с санкционным перечнем субъект обязан незамедлительно заморозить операции и средства такого лица (приостановить распоряжение деньгами/имуществом) и проинформировать уполномоченный орган в установленном порядке.
Замораживание — это не конфискация; это временная мера, не позволяющая лицу из перечня распоряжаться средствами.
Актуальность перечней
Перечни обновляются. Субъект обязан использовать актуальные версии и регулярно проводить скрининг (в том числе по уже действующим клиентам).
Совпадение клиента с санкционным перечнем — стоп-сигнал: операция замораживается и информируется уполномоченный орган. Работать «как обычно» в этом случае нельзя.