Обучение по ПОД/ФТ в Казахстане: кто обязан проходить и как часто

Кто обязан проходить обучение по ПОД/ФТ

Требование распространяется на субъектов финансового мониторинга (СФМ) — организации и лиц, перечисленных в статье 3 Закона РК от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Именно этот закон задаёт рамку всей системы ПОД/ФТ в стране.

К субъектам финансового мониторинга относятся, в частности, банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, страховые и перестраховочные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, микрофинансовые и платёжные организации, нотариусы, адвокаты, бухгалтерские и аудиторские организации, риелторы, операторы игорного бизнеса, торговцы драгоценными металлами и камнями. Полный перечень категорий приведён в самом законе.

Подготовка и обучение работников — не отдельная разовая обязанность, а элемент системы внутреннего контроля субъекта финансового мониторинга (статья 11 Закона № 191-IV). Детальные требования к подготовке и обучению работников установлены отдельным нормативным актом — приказом об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников.

Как часто нужно проходить обучение и тестирование

Требования к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению (приказ Председателя АФМ от 9 августа 2021 года № 6) разделяют обучение и тестирование. Периодичность «не реже одного раза в три года» установлена для тестирования на интернет-ресурсе уполномоченного органа: оно подтверждает изучение материала, и его результат действует три года (пункты 3 и 12). Для самого обучения отдельного срока нет: субъект проходит его по своей программе, а дополнительное обучение проводится при изменении законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ и при утверждении новых или изменении действующих правил внутреннего контроля (пункт 6).

Работники подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ проходят обучение до начала осуществления ими функций, связанных с соблюдением законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, а ответственный работник и работники подразделения до начала этих функций проходят и тестирование (пункты 7 и 10). Субъекты, осуществляющие деятельность единолично, проходят тестирование в течение трёх месяцев с начала деятельности (пункт 11). Часы подготовки Требования не устанавливают.

Что входит в программу и в каком формате

Программа обучения содержит три темы (пункт 5 Требований): изучение нормативных правовых актов РК и международных стандартов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ; изучение правил внутреннего контроля, разрабатываемых по статье 11 Закона, программы их осуществления и меры ответственности за неисполнение требований законодательства; изучение типологий, схем и способов легализации (отмывания) доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также признаков определения подозрительных операций. Цель — дать работникам знания, необходимые для соблюдения законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Формат подготовки не обязательно очный: обучение можно организовать дистанционно, через онлайн-курсы и внутренние программы. Важно различать два разных этапа — внутреннюю подготовку работников силами организации и официальное тестирование (сертификацию) в порядке, установленном уполномоченным органом. Онлайн-обучение помогает подготовиться к тестированию, но не подменяет саму процедуру тестирования там, где она предусмотрена.

Как KNOWIKA помогает организовать обучение по ПОД/ФТ

KNOWIKA — платформа для организации внутреннего обучения работников по тематике ПОД/ФТ и учёта прохождения. Комплаенс-офицер или ответственный за внутренний контроль может назначить курс нужным сотрудникам, отслеживать завершение и хранить историю обучения по каждому работнику — это удобно для подготовки к периодическому тестированию раз в три года и для внутренней отчётности.

Материалы можно поддерживать в актуальном состоянии при изменении законодательства и назначать повторно к очередному трёхлетнему циклу, не собирая бумажные журналы вручную.

Важно понимать границу: сертификат о прохождении курса в KNOWIKA подтверждает факт внутреннего обучения работника на платформе и не заменяет официальное тестирование (сертификацию) в уполномоченном органе там, где оно требуется, а также аккредитованные процедуры, если они применимы к конкретной категории субъектов. Требования своей категории стоит уточнять по действующей редакции нормативных актов РК.

Частые вопросы

Кто обязан проходить обучение по ПОД/ФТ в Казахстане?

Обучение по ПОД/ФТ обязательно для работников субъектов финансового мониторинга — банков, страховых организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, микрофинансовых и платёжных организаций, нотариусов, адвокатов, бухгалтерских и аудиторских организаций, риелторов и других категорий, перечисленных в статье 3 Закона РК № 191-IV. Подготовка и обучение работников входят в систему внутреннего контроля субъекта финансового мониторинга.

Как часто нужно проходить обучение и тестирование по ПОД/ФТ?

Периодичность «не реже одного раза в три года» установлена для тестирования на интернет-ресурсе АФМ, и его результат действует три года (пункты 3 и 12 Требований, приказ Председателя АФМ № 6). Для самого обучения отдельного срока нет: оно идёт по программе субъекта, а дополнительное обучение проводится при изменении законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ и правил внутреннего контроля (пункт 6).

Можно ли пройти обучение по ПОД/ФТ онлайн?

Внутреннюю подготовку работников по ПОД/ФТ можно организовать дистанционно — через онлайн-курсы и внутренние программы. При этом онлайн-обучение помогает подготовиться, но не заменяет официальное тестирование (сертификацию) в порядке, установленном уполномоченным органом, если оно предусмотрено для вашей категории субъектов.

По теме