Қазақстанда ПОД/ФТ бойынша оқыту: кім өтуге міндетті және қаншалықты жиі

ПОД/ФТ бойынша оқытуды кім өтуге тиіс

Талап қаржы мониторингі субъектілеріне (ҚМС) — 2009 жылғы 28 тамыздағы «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға), терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» № 191-IV ҚР Заңының 3-бабында аталған ұйымдар мен тұлғаларға қолданылады. Осы заң елдегі бүкіл ПОД/ФТ жүйесінің шеңберін айқындайды.

Қаржы мониторингі субъектілеріне, атап айтқанда, банктер және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар, сақтандыру және қайта сақтандыру ұйымдары, бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушылары, микроқаржы және төлем ұйымдары, нотариустар, адвокаттар, бухгалтерлік және аудиторлық ұйымдар, риелторлар, ойын бизнесінің операторлары, бағалы металдар мен асыл тастар саудагерлері жатады. Санаттардың толық тізбесі заңның өзінде келтірілген.

Жұмыскерлерді даярлау мен оқыту — жеке бір реттік міндет емес, қаржы мониторингі субъектісінің ішкі бақылау жүйесінің элементі (№ 191-IV Заңның 11-бабы). Жұмыскерлерді даярлау мен оқытуға қойылатын нақты талаптар жеке нормативтік актімен — қаржы мониторингі субъектілерін жұмыскерлерді даярлау және оқыту бойынша талаптарды бекіту туралы бұйрықпен белгіленген.

Оқыту мен тестілеуді қаншалықты жиі өту керек

Қаржы мониторингі субъектілеріне даярлау мен оқыту жөніндегі талаптар (ҚМА Төрағасының 2021 жылғы 9 тамыздағы № 6 бұйрығы) оқыту мен тестілеуді ажыратады. «Кемінде үш жылда бір рет» кезеңділігі уәкілетті органның интернет-ресурсындағы тестілеуге белгіленген: ол материалды меңгергенін растайды, ал оның нәтижесі үш жыл жарамды (3 және 12-тармақтар). Оқытудың өзіне жеке мерзім жоқ: субъект оны өз бағдарламасы бойынша өтеді, ал қосымша оқыту КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңнама өзгергенде және ішкі бақылау қағидалары жаңадан бекітілгенде немесе өзгертілгенде жүргізіледі (6-тармақ).

КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ бөлімшесінің жұмыскерлері заңнаманы сақтауға байланысты функцияларды жүзеге асыруға кіріскенге дейін оқытудан өтеді, ал жауапты жұмыскер мен бөлімше жұмыскерлері осы функцияларға кіріскенге дейін тестілеуден де өтеді (7 және 10-тармақтар). Қызметін жеке-дара жүзеге асыратын субъектілер қызметі басталғаннан бастап үш ай ішінде тестілеуден өтеді (11-тармақ). Дайындық сағаттарын Талаптар белгілемейді.

Бағдарламаға не кіреді және қандай форматта

Оқыту бағдарламасы үш тақырыптан тұрады (Талаптардың 5-тармағы): ҚР-ның КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ саласындағы нормативтік құқықтық актілерін және халықаралық стандарттарды зерделеу; Заңның 11-бабына сәйкес әзірленетін ішкі бақылау қағидаларын, оларды жүзеге асыру бағдарламасын және заңнама талаптарын орындамағаны үшін жауапкершілік шарасын зерделеу; қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастырудың (жылыстатудың), терроризмді қаржыландырудың және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландырудың типологияларын, схемалары мен тәсілдерін, сондай-ақ күдікті операцияларды анықтау белгілерін зерделеу. Мақсаты — жұмыскерлерге КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңнаманы сақтауға қажетті білім беру.

Дайындық форматы міндетті түрде күндізгі емес: оқытуды қашықтан, онлайн-курстар мен ішкі бағдарламалар арқылы ұйымдастыруға болады. Екі түрлі кезеңді ажырата білу маңызды — ұйым өз күшімен жүргізетін жұмыскерлердің ішкі дайындығы және уәкілетті орган белгілеген тәртіппен ресми тестілеу (сертификаттау). Онлайн-оқыту тестілеуге дайындалуға көмектеседі, бірақ ол көзделген жерде тестілеу рәсімінің өзін алмастырмайды.

KNOWIKA ПОД/ФТ бойынша оқытуды ұйымдастыруға қалай көмектеседі

KNOWIKA — жұмыскерлерді ПОД/ФТ тақырыбы бойынша ішкі оқытуды ұйымдастыруға және өткенін есепке алуға арналған платформа. Комплаенс-офицер немесе ішкі бақылауға жауапты тұлға курсты қажетті қызметкерлерге тағайындай алады, аяқталуын қадағалап, әр жұмыскер бойынша оқыту тарихын сақтай алады — бұл үш жылда бір рет өтетін кезеңдік тестілеуге дайындалу және ішкі есептілік үшін ыңғайлы.

Материалдарды заңнама өзгергенде өзекті күйде ұстауға және кезекті үш жылдық циклге қарай қайта тағайындауға болады, қағаз журналдарды қолмен жинамай-ақ.

Шекараны түсіну маңызды: KNOWIKA-дағы курстан өткені туралы сертификат жұмыскердің платформада ішкі оқудан өткені фактісін растайды және ол талап етілетін жерде уәкілетті органдағы ресми тестілеуді (сертификаттауды), сондай-ақ нақты санатқа қолданылса, аккредиттелген рәсімдерді алмастырмайды. Өз санатыңызға қойылатын талаптарды ҚР нормативтік актілерінің қолданыстағы редакциясы бойынша нақтылаған жөн.

Жиі қойылатын сұрақтар

Қазақстанда ПОД/ФТ бойынша оқытуды кім өтуге тиіс?

ПОД/ФТ бойынша оқыту қаржы мониторингі субъектілерінің жұмыскерлері үшін міндетті — банктер, сақтандыру ұйымдары, бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушылары, микроқаржы және төлем ұйымдары, нотариустар, адвокаттар, бухгалтерлік және аудиторлық ұйымдар, риелторлар және № 191-IV ҚР Заңының 3-бабында аталған басқа санаттар. Жұмыскерлерді даярлау мен оқыту қаржы мониторингі субъектісінің ішкі бақылау жүйесіне кіреді.

ПОД/ФТ бойынша оқыту мен тестілеуді қаншалықты жиі өту керек?

«Кемінде үш жылда бір рет» кезеңділігі ҚМА интернет-ресурсындағы тестілеуге белгіленген, оның нәтижесі үш жыл жарамды (ҚМА Төрағасының № 6 бұйрығымен бекітілген Талаптардың 3 және 12-тармақтары). Оқытудың өзіне жеке мерзім жоқ: ол субъект бағдарламасы бойынша жүреді, ал қосымша оқыту КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚҚ туралы заңнама мен ішкі бақылау қағидалары өзгергенде жүргізіледі (6-тармақ).

ПОД/ФТ бойынша оқытуды онлайн өтуге бола ма?

Жұмыскерлердің ПОД/ФТ бойынша ішкі дайындығын қашықтан — онлайн-курстар мен ішкі бағдарламалар арқылы ұйымдастыруға болады. Бұл ретте онлайн-оқыту дайындалуға көмектеседі, бірақ сіздің санатыңыз үшін көзделген болса, уәкілетті орган белгілеген тәртіптегі ресми тестілеуді (сертификаттауды) алмастырмайды.

Тақырып бойынша