Кірістерді заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру дегеніміз не
Кірістерді заңдастыру (жылыстату)
Кірістерді заңдастыру (жылыстату) — қылмыстық жолмен алынған (сыбайлас жемқорлықтан, есірткі саудасынан, алаяқтықтан, салық төлеуден жалтарудан және т.б.) ақшаға және өзге де мүлікке иелік етуге, пайдалануға немесе билік етуге заңды түр беру.
Классикалық схема үш сатыдан тұрады:
- Орналастыру (placement) — «лас» ақшаны қаржы жүйесіне енгізу (қолма-қол жарналар, сатып алулар).
- Қатпарлау (layering) — ізді шатастыратын операциялар тізбегі (аударымдар, конвертация, активтерді сатып алу/сату).
- Ықпалдастыру (интеграция) (integration) — қаражатты «заңды» түрде экономикаға қайтару (инвестициялар, жылжымайтын мүлік, бизнес).
Терроризмді қаржыландыру
Терроризмді қаржыландыру (ТҚ) — террористік әрекет үшін ақша мен өзге де мүлікті беру немесе жинау. Заңдастырудан айырмашылығы — қаражат көзі заңды да болуы мүмкін, бірақ мақсаты — қылмыстық.
Бұл жұмыскерге неге қатысты
Қаржы мониторингі субъектісінің жұмыскері — қорғаныстың бірінші желісі: дәл ол клиент пен операцияны көреді және заңдастыру немесе ТҚ белгілерін байқай алады.
КЖ/ТҚҚ = кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (ағыл. AML/CFT). Жүйенің мақсаты — қылмыстық ақшаны қаржы жүйесі арқылы өткізіп алмау және терроризмді қаржыландыруды анықтау.