Вы работаете с клиентом и его документами. Возникает вопрос: достаточно ли сведений для проверки и как действовать дальше? Вам предлагают пройти курс и получить сертификат. Прежде чем начинать, стоит разобраться: чему посвящена подготовка, какие проверки предстоят и заменит ли сертификат отдельное тестирование уполномоченного органа — Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ).
Курс KNOWIKA готовит по темам программы обучения и к тестированию, но не заменяет тестирование на интернет-ресурсе уполномоченного органа. Это главное различие перед началом обучения.
Для кого этот курс
Курс предназначен для работников субъектов финансового мониторинга. Субъект собирает сведения о клиенте, анализирует операции и решает, признать ли операцию подозрительной. Подозрительная операция — операция, в отношении которой возникли подозрения. Круг субъектов определяет Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» — далее Закон.
Название Закона перечисляет три явления: легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения. В профессиональной речи их сокращают как ОД, ФТ и ФРОМУ, а всю сферу противодействия — как ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Обучение по программе обязательно для субъектов финансового мониторинга и их работников, в том числе для работников профильного подразделения до начала осуществления ими функций. Курс не ограничен одной должностью: ориентир — работа у субъекта финансового мониторинга.
Подготовка KNOWIKA и тестирование ведомства
Основа курса — Требования к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 9 августа 2021 года № 6, регистрационный № 23952, в редакции приказа от 29 декабря 2025 года № 27. Далее будем называть их Требованиями.
Программа из пункта 5 Требований охватывает законодательство и международные стандарты, правила внутреннего контроля — внутренние правила субъекта, ответственность, схемы и способы отмывания и признаки операций. Курс опирается на признаки, установленные АФМ.
На платформе вы изучаете материал, проходите обязательную проверку знаний и сдаёте итоговый экзамен курса. Эта подготовка предназначена и для программы обучения субъекта, и для подготовки к тестированию АФМ. Но экзамен KNOWIKA и тестирование АФМ — отдельные проверки. Успешный результат на платформе не означает, что тестирование ведомства уже пройдено.
Курс не разбирает все отраслевые требования к правилам внутреннего контроля. Например, отдельные требования для нотариусов, операторов почты, платёжных организаций и бирж в его содержание не входят. Учитывайте эту границу применительно к своей работе.
Маршрут: от общей основы к рабочим действиям
Идите по порядку: сначала общая основа, затем проверка клиента, работа с операциями и внутренний контроль. Ниже — ориентиры по содержанию, без разбора самих правил.
| Модуль | Что предстоит изучить |
|---|---|
| 1. Нормативная база ПОД/ФТ/ФРОМУ | Основные понятия, Закон, роль уполномоченного органа, международные стандарты и круг субъектов финансового мониторинга. |
| 2. Надлежащая проверка клиента | Какие сведения о клиенте рассматривают при проверке и как её содержание связано с риском. |
| 3. Пороговые и подозрительные операции, сообщения в АФМ | Пороговые операции подлежат мониторингу при определённых сумме и характере; подозрительные — при возникновении подозрений, независимо от суммы. Порядок сообщений в АФМ и запрет разглашения. |
| 4. Внутренний контроль, перечни и ответственность | Правила внутреннего контроля, программа обучения, работа с перечнями организаций и лиц, ограничения на операции с имуществом и ответственность за нарушения. |
| 5. Итоговый экзамен | Проверка знаний по всему курсу после обязательной проверки по четырём учебным модулям. |
Первым уроком теории остаётся «Отмывание доходов, финансирование терроризма и ФРОМУ: понятия и стадии». С него начинается изучение основных понятий.
Что обязательно и какие проверки вас ждут
Этот вводный урок необязателен, доступен сразу и находится вне цепочки открытия. Его прохождение не требуется для доступа к первому уроку теории.
Все 12 уроков теории обязательны — по три в каждом из четырёх учебных модулей. После модулей 1, 2 и 3 предусмотрены отдельные необязательные проверки знаний. Проходной балл каждой — 70. Они помогают заметить темы, к которым стоит вернуться, и не входят в условие получения сертификата.
В конце четвёртого модуля — обязательная «Проверка знаний по модулям 1–4»: 16 вопросов, по четыре на каждый модуль, проходной балл — 70. Она охватывает весь учебный маршрут, а не только последний модуль.
Затем — обязательный итоговый экзамен: 40 вопросов, по десять на каждый модуль, проходной балл — 70. Экзамен проходит с контролем его прохождения — прокторингом. Эти параметры относятся к экзамену KNOWIKA; их нельзя переносить на отдельное тестирование АФМ.
Что подтверждает сертификат KNOWIKA
Сертификат подтверждает изучение на платформе KNOWIKA тем программы обучения по пункту 5 Требований и сдачу итогового экзамена курса.
Сертификат не заменяет тестирование на интернет-ресурсе уполномоченного органа. Получение документа KNOWIKA не означает прохождения этой отдельной процедуры.
Как учиться и что открывает следующий шаг
Первый урок теории доступен сразу. Дальше уроки открываются последовательно: предыдущий урок открывает следующий, а последний урок теории каждого из модулей 1–3 открывает и проверку этого модуля, и первый урок следующего.
Необязательные проверки модулей 1–3 ничего не блокируют. Для перехода дальше не требуется сначала сдавать такую проверку: доступ к следующему модулю зависит от последнего урока теории.
Последний урок теории четвёртого модуля открывает обязательную проверку по модулям 1–4. После её прохождения открывается итоговый экзамен. Таким образом, именно общая проверка стоит в цепочке перед экзаменом.
После урока попробуйте своими словами назвать, какой рабочий вопрос он помогает разобрать. При ошибке в проверке найдите объяснение в уроке, а не только запомните правильный ответ.